如何运用离岸公司融资及上市
离岸公司，这一新型公司组织方式，已被越来越多的内地企业所采用，离岸公司具有在特定的离岸法域成立；依据离岸法域特别制订的离岸公司法；注册资本来源于法域之外的投资者的投资；注册地和经营地必须严格分离的4个特征。
从不同角度来看离岸公司可以分为多种类型：按成立方式：可分为新设离岸公司和存续离岸公司；按投资目的：可分为典型离岸公司和变形离岸公司；按公司目的不同：离岸贸易公司、离岸投资公司、离岸控股公司、离岸金融公司、离岸咨询公司等；按公司设立人不同：可分为个人离岸和机构离岸公司。
离岸公司优点众多，具体表现在以下几点：1、发展跨国业务，打造全球品牌，提升企业形象；2、合法避税，降低运营成本；3、绕开贸易壁垒，打入国际市场；4、绕开外汇管制，开展国际投融资；5、财产安全，海外移民优选。
尤其是在内地企业融资难这一问题的突出表现下，离岸公司的境外融资好处更加显露了出来。比如将香港公司作为离岸公司，通过和内地原有公司合资或控股等形式，再以外资的形式进行融资。通过我国的外资优惠政策，融资自然就容易了许多。
香港离岸公司融资方式多为以下几种：
1.内保外贷。境内公司有大量进口业务，需要大量资金用于日常采购支付。将人民币流动资金贷款额度用于开立借款保函，由离岸公司在境外申请保函项下贷款。融资成本将大大低于境内人民币融资。
2.贸易融资：押汇。押汇具有可以替代境内银行人民币融资，降低财务费用，缓解企业现金不足的优点。对有大量进口的企业来说，如果供应商只接受TT结算，利用香港公司平台，就可以把银行TT项下无法使用的信用证开证额度，转化成现金流：境内母公司开立远期信用证到香港离岸公司，香港离岸公司收到供应商货运单据后，向香港当地银行交单。银行押汇后，TT支付供应商。如果供应商不接受后TT，母公司垫付一笔流动资金即可。这种方式，可以大大缓解境内企业现金流压力，替代境内银行人民币融资，降低财务费。目前香港当地银行信用证项下美元押汇，利率不超过3%。
3.背对背信用证。如果供应商接受信用证结算，境内企业需要获得银行直接或间接融资，一般有两种方式：远期信用证、即期信用证配信托收据贷款（进口押汇）或假远期信用证加海外代付。利用香港公司平台开立背对背信用证，就可以把境内银行的融资转移到香港，享受香港低利率的优势。
对于一些中小企业来说，面对现在经济大环境不佳，国内银行批准贷款困难的问题，如果求助于民间融资，利息高额，倒不如选择利用海外银行做保理业务，即在海外注册离岸公司，利用手中订单进行贷款申请，这样便可以有效的解决企业资金链紧张的问题。而且注册离岸公司时间短、费用低、方便开展国际业务，而且经营者可以选择当地的代理公司，无需亲自去注册，例行查验等。对于离岸公司的注册地除了价格之外还应该重点考虑离自己业务近，或者便于业务融资的地点进行注册。
那么，离岸公司如何得到国际的投融资呢？投资人先在离岸法域成立离岸公司A以避免本国某产业入市限制，再通过引进外资后在本国注册成立子公司，使用协议的方式，分配两家公司的收益权和经营权，达到境内经营的目的并实现A公司对C/D公司的实际控制。这样既减小投资人的风险的同时也保证了离岸控股公司可以更加灵活投资操作。
如今，随着中国公司全球化的发展，公司海外架构的设立越来越引起高层管理者的关注。双重离岸结构已经成为很多人的选择。双重离岸结构不仅仅能够有效避税，还可以利用这种双重离岸结构进行融资。此外，一些中小型企业可以借助上述离岸结构融资，而一些大型跨国企业，则可以借助离岸银行业务。它具有中间环节少、简便，离岸的美元借贷成本相对低的优势。
由于受到中国目前政策和监管环境的限制，大多数境外风险投资公司普遍推崇的风险投资最好的退出方式是以离岸公司的方式在海外上市。
境外可选择的资本市场有：美国OTC市场、美国纳斯达克、美国纽交所、香港主板、香港创业板、新加坡主板、新加坡创业板等。现在国际风险投资机构是否投资中国创业企业的一个最重要的决策因素就是能否以离岸公司的形式成功在海外上市从而实现投资退出。
海外上市存在三种途径：境外设立离岸控股公司境外直接上市、境内股份制公司境外直接上市、境内公司境外借壳间接上市，外资创投首选的是第一种。
这种方式的优点主要有：
（1）经过锁定期后全部股份可实现全流通
（2）上市周期大大缩短，创业板市场可以对公司上市前盈利记录进行豁免
（3）估值方式对高成长型高科技企业十分有利
（4）无外汇自由兑换的限制
但海外融资上市，各国家的主要证券交易所却对离岸公司态度不一，对于上市公司注册地要求如下：
- 美国证券市场认可的注册地：美国、开曼
2.港交所认可的注册地：中国大、香港、英国、开曼、百慕大、澳洲、塞浦路斯、德国、卢森堡、新加坡、泽西岛、加拿大的英属哥伦比亚和安大略省。
3、英国伦敦证券交易所认可的注册地：英国、泽西岛。
4、新加坡证券交易所：自由选择注册地点，无须在新加坡有实质的业务运营
离岸融资成本问题
离岸公司融资的成本很大因素上取决于各银行之间借贷的成本，国际各大银行普遍把此利率当作基准利率用于贷款，借贷以及各类金融服务产品上。目前和Libor相关的金融产品类别总市值高达350兆美元。伦敦同业拆借利率（London Interbank Offered Rate/简称LIBOR）是全球主要银行在国际银行间市场上相互拆借短期贷款的基准利率,由洲际交易所(ICE)每天计算和公布。
伦敦同业拆借利率是全球主要银行间同业拆借的平均利率。它以包括美元、欧元、英镑、日元和瑞士法郎在内的五种货币为基础，提供7种不同的期限——隔夜/现货、下周、一、二、三、六和12个月。最常被引用的利率是三个月期美元利率（其次是六个月），通常被称为当前伦敦同业拆借利率（the current LIBOR rate）。
2014年8月4日，洲际交易所(ICE)基准管理局从英国银行家协会(BBA)手中接管了Libor的管理。ICE根据各捐助银行提交的资料计算利率。对于每种计算出的货币，都设有一个由11至18家贡献银行组成的监督小组；而只有那些在伦敦市场上扮演重要角色的银行才有资格加入伦敦洲际交易所LIBOR委员会，遴选过程每年举行一次。（以美国银行、巴克莱银行、花旗银行、德意志银行、摩根大通、瑞银集团等16家大银行为例）
洲际交易所(ICE)每天都会询问全球各大银行向其他银行收取多少短期贷款，找出最高和最低的数字，然后从剩下的数字中计算平均值。这个汇率是每天早上公布的每日汇率，不是一个静态的数字。一旦计算和确定了每种到期和货币的利率，IBA(ICE旗下的基准管理机构)将在伦敦时间上午11:55左右公布/发布一次。银行借贷给离岸公司是根据伦敦同业拆借利率作为一个参考值，在根据企业自身情况，例如：营业额、公司框架结构、股东、董事结构、公司风险评估、公司信贷记录等进行评估计算出实际贷款利率。整体来说，离岸金融融资成本大概是国内50%左右，但具体利率还是取决于借款银行借贷成本和公司自己因素。
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